Vermögensanlage mit ETFs

Beim Investieren in ETFs, also beim sogenannten passiven Investieren, setzt man als Investor auf den Markt anstatt auf einzelne Aktien. Man profitiert somit von der gesamten Marktrendite und nicht nur vom Erfolg eines einzigen Unternehmens. Ein passives Investment ist langfristig gesehen oft rentabler als eine aktive Anlagestrategie.

ETF steht für “Exchange-Traded Funds”. Übersetzt bedeutet das “börsengehandelte Fonds”. Hierbei handelt es sich um eine besondere Art der Investmentfonds, oder Fonds.

Bei Fonds unterscheidet man zwischen aktivem und passivem Fondsmanagement. Ein Fondsmanager versucht beim aktiven Fondsmanagement, durch gezielte Anlageentscheidungen überdurchschnittliche Erträge zu erwirtschaften. Hierbei handelt es sich um herkömmliche Fonds. Auch spielen die Einzeltitel-Auswahl und Kauf- und Verkaufszeitpunkt eine große Rolle.

Passive Investoren hingegen haben die Überzeugung, dass man den Markt nicht schlagen kann. Daher wird in ein durchschnittliches Wertportfolio investiert und dafür erhält man dann eine durchschnittliche Marktrendite. Hierbei spricht man dann von ETFs.

Bei ETFs spricht man auch nicht von normalen börsengehandelten Fonds, sondern immer von börsengehandelten Indexfonds. Diese bilden einen bestimmten Index nach, wie zum Beispiel den DAX, oder den MSCI World.

ETFs entwickeln sich also ziemlich genau so wie der Index, den sie nachbilden. Abziehen muss man aber natürlich Transaktionskosten und Verwaltungskosten.

Der definitiv verlockendste Vorteil von ETFs ist der Kostenfaktor. Gegenüber aktiv gemanagten Fonds sind sie einfach günstiger. Dies steigert wiederum die Rendite. Verwaltungsgebühren eines aktiv gemanagten Fonds betragen durchschnittlich zwischen 1,5 und 2 Prozent des Fondsvermögens. Bei ETFs liegt dies hingegen bei 0 bis etwa 0,8 Prozent.

Auch Liquidität spielt eine Rolle, warum viele sich für ETFs entscheiden. Diese lassen sich einfacher wieder verkaufen, vergleicht man den Vorgang mit aktiven Fonds. ETFs werden über die Börse gehandelt und somit ist ein Kauf und Verkauf möglich, solange die Börse geöffnet hat. Aktive Fonds werden beim Verkauf an die Fondsgesellschaft zurückgegeben und dies ist nur einmal am Tag möglich.

Genau wie bei herkömmlichen Investmentfonds besitzen auch ETFs den Rechtsstatus eines Sondervermögens. Dies bedeutet, dass sie getrennt vom restlichen Vermögen der Fondsgesellschaft aufbewahrt werden. Bei einer Zahlungsunfähigkeit, egal ob von der Fondsgesellschaft, oder der Bank, bei der man sein Depot führt, sind die dort aufbewahrten ETFs nicht betroffen und somit geschützt.

ETFs bieten zusätzlich eine starke Transparenz. Da sie einen bekannten Index nachbilden, kann man jederzeit online Informationen darüber abrufen und ist immer genau im Bilde. Auch die Fondsgesellschaften informieren meist täglich über die exakte Zusammenstellung.
Herkömmliche Fonds sind hingegen weniger transparent. Oft werden nur die größten Positionen davon veröffentlicht und dies auch oft nur monatlich.

Ein weiterer sogenannter Game Changer bei der Investition in ETFs ist die Diversifikation. Auch aktiv verwaltete Fonds verwenden Diversifikation als Strategie, sie sind sogar rechtlich dazu verpflichtet. ETFs bieten jedoch eine noch stärkere Risikostreuung. Vorausgesetzt natürlich, man wählt einen ETF, der einen großen Index nachbildet. Solch eine Risikostreuung kann man mit dem Erwerb von Einzelaktien niemals erreichen und zudem wären die Kosten auch viel zu hoch.

Ein weiterer Vorteil bei ETFs ist die Möglichkeit der Investition via Sparplan. Natürlich hat man auch die Möglichkeit, mit einer größeren Einmalzahlung zu investieren, doch nicht für jeden ist dies möglich oder geeignet. Mit einem ETF-Sparplan kann man monatlich auch schon relativ geringe Summen investieren. Vor allem wenn man einen langen Anlagehorizont hat, macht dies Sinn. Investieren ist somit für jeden zugänglich und auch rentabel.

Eine Vermögensanlage mit ETFs ist eine ideale Methode, um Ihr Vermögen zu erhalten und mit einem längeren Anlagehorizont auch zu vermehren. Studien ergeben, dass passiv verwaltete Fonds über einen längeren Zeitraum eine sicherere und oft auch bessere Rendite erwirtschaften als aktiv verwaltete Fonds.

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